反_报告总结 第1篇
银行年度反_工作总结明年反_工作计划 人民银行市中心支行
今年，我行的反_工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支 行反_工作部署， 在抓反_组织机构建设、 反_内控制度建设、 客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、 宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下
一、今年反_工作开展情况 （一）组织机构建设方面 1、及时调整反_工作领导小组。今年 2 月，调整分行反_ 工作领导小组成员， 增加法律事务部经理为反_领导小组办公室副 主任。今年 12 月，机构整合，反_工作领导小组办公室设在法律 合规部，分行重新调整反_工作领导小组，确实加强对反_工作 的领导。
今年以来共有 9 个支行因人事变动， 相应调整了反_工作领导 小组。
2、召开专题会议，研究布置反_工作。今年，分行按季召开反 _领导小组成员会议，及时通报季度反_工作开展情况，协调解 决反_工作中存在的困难和问题，xxx下发专题会议纪要，跟踪督 办会议精神的落实。
各支行结合本行实际，定期召开反_工作会议，落实市分行反 _专题会议精神。
2、建章立制，加强内控管理。根据人行反_检查要求及我行 实际，今年 5 月份，对反_内控制度进行梳理、细化，制定了《中 国建设银行漳州分行反_工作管理实施细则》等十三项制度，对分 行各职能部门反_工作的主要职责进行了细分， 明确要求各职能部 门设立反_岗位、专人负责反_工作；明确要求各级营业机构要 根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；落 实反_大额和可疑交易报送归口管理部门； 明确反_司法配合和 移送以及反_保密制度等。
各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》 ，结合支 行具体情况，制定相应的反_内部管理办法、考核制度、检查机制 等。
（三）履行反_义务方面 1、做好反_可疑交易的报送。今年度，我行上报人民币可疑交 易笔数 65312 笔， 亿元，其中：对公报送 5671 笔， 亿元； 对私报送 59641 笔， 亿元。
外币可疑交易笔数 890 笔， 万美元，其中：对公报送 808 笔， 万美元；对 私 82 笔， 万美元。
今年 10 月份，东城支行在业务运行过程中，发现 2 户 pOS 个 体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。今年 12 月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸 易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。
2、确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽 职调查制度，严格执行福银 xx253 号《关于加强大额现金存取管 理，预防和遏制_犯罪及相关犯罪的通知》 ，在与客户建立业务关 系时， 对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其 他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行对比；对单位客户，则 要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以提 供完整的客户信息， 对身份不明确、 证件不合规、 提供资料不完整的， 不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存 取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。
3、做好反_非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填 报要求， 认真做好报表的填报工作， 未出现填报内容失真和错报现象。
反_报告总结 第2篇
中国邮政储蓄银行六安市分行自20xx年成立以来，认真执行反_一法四令法律法规和行内规章制度，严格落实人民银行风险为本的反_工作理念及其法人监管的新要求，全面提升反_工作水平。在日常工作中，全市各分支机构按照反_工作要求认真履职，强化对_风险的监测、识别能力，努力提高反_工作技能，取得显著成绩。
一是加强反_内控制度建设，20xx年，市分行牵头制定了规章制度18项，制度内容涵盖了反_组织领导、人员配备、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、客户风险等级划分、宣传培训、保密制度、监督检查、考核评价等方面，为开展反_工作提供了有力的制度保障。
二是建立反_工作组织架构，成立反_领导小组，设立反_领导小组办公室，实行反_联络员工作制度，以全体员工为反_义务主体，全面开展反_工作。定期召开反_领导小组和联络员工作会议，及时总结前期工作和安排部署下一阶段工作。
四是协助及配合人行反_工作，认真履行反_义务，实时开展各项可疑交易甄别。20xx年报送重点可疑交易报告5篇，配合人行反_行政协查21次，协助人行开展基层调研工作1次，在人行六安中支7月份举办的《反_法》颁布实施十周年征文活动中，市分行积极组织辖内员工广泛参与，我行2篇征文被人行六安中支评为优秀征文。
我行所做的各项反_工作，受到了监管部门的肯定，赢得了广大群众的赞誉，为更好地维护社会金融秩序稳定做出了贡献。
反_报告总结 第3篇
20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反_工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实打击_活动。现将全年如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全行的反_工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反_工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反_主管一名，构建了一个较为完善的反_组织体系。
二、注重学习，提高反_工作认识。
一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行20xx年反_工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反_会议精神、回顾20xx年我行反_工作、安排布署我行20xx年反_工作。反_领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共xx人次参加了会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反_实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国_犯罪案例剖析》、《反_调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。
三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反_知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反_的精神和意义
三、注重执行，完善反_内控制度建设
一是制度先行，出台了《xx银行反_客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反_工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反_专项检查;20xx年5月12日到20xx年6月18日内控稽核部对四家支行反_相关制度的建设和执行情况等进行了一次反_工作专项审计
四、注重宣传，增强民众的反_意识
一是定点宣传。20xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反_宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击_宣传活动，刊登在了20xx年8月13日《xx日报》周末版上，对提高社会的反_认识起到了一定的作用。
反_报告总结 第4篇
为进一步贯彻落实反_法律法规，使社会公众广泛知晓和了解反_知识，夯实反_工作的社会基础，支行在反_宣传活动中通过一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将反_工作总结如下：
一、加强学习，提高对反_工作的认识
二、注重宣传，做到了宣传活动形式与内容统一
(二)为拓宽反_宣传活动的受众面，城南支行积极开展户外宣传活动。深入商户、走上街头进行反_宣传，重点宣传_的基本特征、公民反_义务、举报_犯罪活动、反_工作的重要意义等。开展了反_宣传活动，为前来咨询的群众发放宣传折页，进行反_宣传与答疑，并就老百姓普遍关心的金融知识，提醒大家如何防范金融诈骗进行反_宣传。通过宣传，对提高了群众反_意识起到了较好的宣传效果。
三、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人有效身份证进行核实，并在开户前拨打客户联系方式进行电话核实，对于代理开立银行卡的客户不予办理开户手续。在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，都进行了客户身份识别，并留存有效身份证件的复印件。同时当知晓客户的身份信息变更后，及时进行了客户身份重新识别。
通过此次反_活动的宣传，使群众认识到_犯罪对我国经济造成的危害，增强了群众的责任意识，使员工对反_相关法规有了更为清晰的认识，增强了员工反_责任意识及防范能力。反_工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将切实履行好反_的法定义务，维护国家的经济金融安全，营造防范_，人人有责的良好的反_氛围，促进金融业的健康发展。
反_报告总结 第5篇
20××年，我行的反_工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反_工作部署，在抓反_组织机构建设、反_内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：
一、20××年反_工作开展情况
(一)组织机构建设方面
1、及时调整反_工作领导小组。今年2月，调整分行反_工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反_领导小组办公室副主任。今年12月，机构整合，反_工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反_工作领导小组，确实加强对反_工作的领导。
今年以来共有9个支行因人事变动，相应调整了反_工作领导小组。
2、召开专题会议，研究布置反_工作。20××年，分行按季召开反_领导小组成员会议，及时通报季度反_工作开展情况，协调解决反_工作中存在的困难和问题，xxx下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际，定期召开反_工作会议，落实市分行反_专题会议精神。
(二)内控制度建设方面
各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》，结合支行具体情况，制定相应的反_内部管理办法、考核制度、检查机制等。
(三)履行反_义务方面
1、做好反_可疑交易的报送。
今年度，我行上报人民币可疑交易笔数65312笔，859、94亿元，其中：对公报送5671笔，251、31亿元;对私报送59641笔，608、63亿元。外币可疑交易笔数890笔，23634、91万美元，其中：对公报送808笔，23266、44万美元;对私82笔，368、47万美元。
20××年10月份，东城支行在业务运行过程中，发现2户PoS个体经营户，资金往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。今年12月份，分行营业部在业务运行过程中，发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符，及时上报人行。
2、确实履行客户尽职调查义务。
我行各级机构认真执行客户尽职调查制度，严格执行福银20××253号《关于加强大额现金存取管理，预防和遏制_犯罪及相关犯罪的通知》，在与客户建立业务关系时，对个人客户要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件，必要时，要求出具多个证件进行对比;对单位客户，则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等，以提供完整的客户信息，对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的，不予受理。同时，做好大额现金存取台帐的登记，按月上报前十名存取交易明细，对大额现金交易对象重点监控和分析。
3、做好反_非现场监管报表报告。
我行根据非现场监管报表填报要求，认真做好报表的填报工作，未出现填报内容失真和错报现象。
4、认真落实总行反_数据监测系统运行工作。
反_报告总结 第6篇
反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行有关法律规章制度要求和上级行工作安排，我行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将20××年度反_工作总结如下：
一、精心构建完善组织领导体系
我行为了做好反_工作，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反_工作领导小组，并在财会部门设立反_工作办公室，具体负责反_工作的各项日常事务。由于人员紧张，配备了兼职人员负责反_信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反_组织体系。
二、加强学习加强学习加强学习加强学习，提高对反_工作的认识
为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。召开了由部门主管、客户经理和反_工作兼职人员参加的反_动员会，学习了《_反_法》及人民银行有关文件精神，提高了对反_工作的认识，使大家都能充分认识到金融机构是控制_的第一道屏障，要确保金融领域反_工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层行“了解客户”的优势，提高其反_的积极性和主动性。二是强化了临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实将反_工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反_知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反_形势，积极配合我们开展反_工作。四是认真选配工作人员。反_信息采集岗由业务骨干兼任，反_事务审核报告岗由财会部门主管兼任，为反_工作的顺利开展打好了基础。
三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测
在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性;所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。严格监管和控制公款私存现象。我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用，没有违反反_相关规定的事件发生。对于反_信息系统提示的短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户，经核实均为企业正常业务范围;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
四、20××工作计划
(一)加强领导，统一认识，充分认识反_的重要性和必要性。在人民银行的正确领导下，按照上级行工作部署，进一步统一全体职工思想，严格按照规定执行反_的各项规定。
(二)继续完善反_内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个更加完整的架构，为更好地完成反_工作奠定坚实的基础。
(三)加强反_一线工作人员的培训工作，提高反_技能，强化反_意识，使他们能更好的完成反_工作任务。今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实打击_活动。
反_报告总结 第7篇
根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反_的有关制度，认真履行反_工作，顺利的完成了本年度的反_工作任务。现将本年度的反_工作情况总结如下：
20XX年度因支行人事变动和工作要求，使****支行原反_工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反_工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的新的反_工作领导小组，确保****支行能够顺利的开展反_工作。
加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行《关于印发的通知》和《关于印发的通知》以及省分行《关于印发的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反_的第一道屏障，强化对临柜人员的反_培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍_的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反_业务知识和学习人行的反_规章制度(如：《关于印发的通知》)，使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反_知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反_意识，而且也有效防范了各类反_犯罪活动。
根据《*******银行反_客户风险等级评定管理办法》的通知的要求，我们设置了新建客户反_风险等级评定表和原有客户反_风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定，给出初评意见;然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见;最后，提交反_工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。
为全面落实反_工作职责，支行会计出纳部严格落实反_工作AB角制度，由B角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作，A角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止_活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元(含)以上的大额资金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可靠。
为把反_工作落实到实处，确保不走过场，****支行专门出台有关文件《关于印发的通知》。由支行反_工作领导小组作为全行反_工作的领导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反_工作的责任落实到每个部室，确保反_工作落实到实处，也确保反_工作的顺利进行。
反_报告总结 第8篇
20__年，__财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反_义务，持续完善反_工作，切实打击_活动，有效地推动了全辖反_工作全面深入的开展。现将20PC年反_工作总结报告如下：
一、20__年反_工作重点
(一)注重领导，进一步完善组织机构体系
1、根据中国人民银行反_管理要求，为了扎实开展反_工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人员调整的实际情况，及时调整、补充完善了反_工作领导小组，切实加强对反_工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反_工作领导小组，把反_工作落实到部门、岗位和人员。
2、召开专题会议，研究部署反_工作。年初，公司制定了20__年合规工作计划，把反_工作列为重要工作，将反_管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及反_工作开展情况，协调解决反_工作中存在的困难和问题，xxx下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机关的要求，定期召开反_会议，贯彻落实上级的反_工作要求，保证了反_工作的顺利进行。
(二)加强学习，提高对反_工作的认识
针对保险公司容易存在的对反_工作的片面认识，公司围绕反_法律法规，结合工作实际，加强组织反_知识的宣传学习、培训。
一是注重加强对各级高管人员反_知识的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国_组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反_工作的认识和自觉性。
二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反_方面知识的培训。为切实履行好反_重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反_思想，力求使员工深刻领会反_的精神和意义，确保公司反_工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反_的主动性和积极性。
今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反_培训，培训内容主要对《_反_法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及《__保险公司反_管理办法》、《反_客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》等进行学习、讲解。10月份，_颁布实施《保险业反_工作管理办法》后，我司在转发、组织学习的基础上，又对全体员工进行了反_视频培训，通过培训，进一步提高了全体员工对反_工作重要性的认识。
(三)完善内控，推动反_工作向纵深发展为了强化反_管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反_关键环节先后建立了《__保险公司反_管理办法》、《反_客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》等一系列较为全面的反_内控制度，确保了反_工作的有效开展。目前，根据公司反_工作具体情况正在按照_《保险业反_工作管理办法》着手修订完善公司反_管理办法及其实施细则等一系列内控制度，进一步完善反_工作内部管理制度。
(四)积极研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提高大额和可疑交易报告质量
为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，我们以做好反_工作质量日常监测为抓手，积极抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具有不同_或者恐怖融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的准确性、完整性和有效性，努力守住_的“入门”风险防线;并按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。二是积极研发完善反_大额可疑监控系统，各分支机构可以通过反_大额可疑系统对相关数据进行抽取、筛选。公司针对业务一线在使用反_大额可疑系统存在的问题，在信息资源部的支持下，对原系统可疑交易“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的”提取标准由“30天5次收付”改为“10天3次收付”。目前，该系统运行良好，可疑交易交易数据的提取准确度明显提高。三是通过反_大额可疑系统，对各分支机构反_大额可疑交易进行日常化监测，每天核实反_系统提取出来的大额、可疑交易数据。目前，共审核321条反_可疑交易信息，其中较为可疑的交易60余笔，经逐步研究均排除可疑交易，属于团意险集体投保、退保情形或车辆集中报废的情况等。对监测结果进行适时通报，提出整改要求。四是严把非现场监管报表质量关，全面提升反_非现场监管报表质量。公司按照人民银行重庆营管部的要求，按时汇总公司全系统范围的数据，填报《客户风险划分情况统计表》、《异地反_监管信息报送表》以及10张非现场监管报表，未出现填报内容失真和错报的现象。
(五)采取多种形式，宣传贯彻《反_法》
今年是《反_法》贯彻实施的第六年，我公司按照人行重庆营管部的统一部署，10月份我司采取多种形式，组织全系统开展了反_宣传月活动，宣传贯彻《反_法》。
一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反_的条幅;二是制作了35块展板，简明扼要地向受众介绍了什么是_、_的危害以及反_的主要内容等;三是设立咨询展台，现场答疑，受理社会群众有关反_的各类咨询使广大市民对反_工作有了更深的认识和了解;四是加强沟通，同各业务条线密切配合，重点针对一线业务人员和重点岗位人员，认真讲解反_在各条线业务环节中的要求，特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使得广大业务人员充分理解并进一步认识了日常业务活动中反_规则的具体要求，重新认识到风险防范、合规经营及反_工作的重要性。
(六)加强检查，推动反_工作的开展
为保质保量完成反_工作，今年公司对全系统客户身份识别及资料保存、可疑交易识别和报送等工作进行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支机构进行了全面自查。总公司审计稽核部还对20PC的反_工作进行了内部审计，提出了反_工作中存在的不足和整改要求，有力地促进了反_工作。
(七)建立反_客户风险分类常规机制
按照人民银行《中国人民银行关于进一步加强金融机构反_工作的通知》，公司制定了《反_客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》，并严格按照中国人民银行和人行重庆营业管理部对反_客户风险等级划分进度的要求，对存量客户进行风险划分，并持续做好新增客户反_风险划分日常工作。同时，定期监控分析高风险客户，及时开展尽职调查，掌握客户资金交易活动，分析交易特征，防范反_。
(八)积极认真配合人民银行做好反_工作作为人行重庆营管部反_工作的定点联系单位，公司领导高度重视，对人行及营业管理部新下发的文件，及时组织相关人员认真学习，严格执行。6月份，公司接到人行重庆营管部组织开展的反_大额和可疑交易管理制度的适用性、大额可疑交易的筛选标准问卷调查工作后，组织全辖11家分支机构进行了贯彻落实，并按要求统计报送了20PC至20PC年5月的大额可疑交易数据。10月20日，我司参加了20PC年前三季度重庆市反_非现场监管工作通报座谈会后，及时将这次会议中的有关精神向各部门及全辖各机构进行了传达，要求各业务部门结合业务流程，查找工作不足，全面开展履行反_义务自查自律活动，不断提升反_工作质量。
(九)做好《保险业反_工作管理办法》的贯彻落实10月份，公司接到《保险业反_工作管理办法》文件后，公司领导十分重视，召开专题会议研究落实，及时向全国14家分公司进行转发，同时要求各级分支机构对照新的监管要求，开展系统性的自查，重点检查反_内控制度是否完整有效;反_内控制度是否落实到各业务环节的操作流程并有效执行;反_机构设置和人员配备情况;履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反_宣传培训、审计等反_义务的情况;与兼业代理机构签订的代理协议是否符合有关监管要求等方面的反_工作。另一方面，根据公司增资扩股的计划，公司董事会办公室认真加强对投资入股者资金来源的审核，要求投资者提交投资资金来源符合反_法律法规要求的证明材料。
二、目前反_工作存在的主要不足
1、各级反_工作人员的专业技能不足，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难。
2、反_的培训还相对滞后，主要体现为培训的时间较少、内容单一、受众有限、深度不足，影响了反_工作的深入开展。
三、20__年反_工作思路
(一)继续加强对《反_法》和《保险业反_工作管理办法》的宣传和培训工作。将《反_法》的宣传与培训作为贯彻落实反_法律法规、做好反_工作的基础，继续广泛深入开展反_相关知识宣传培训活动，提高全社会及全体员工对反_的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反_社会氛围。
(二)继续完善反_内控机制，建立健全相应的机构和制度。按照《反_法》和《保险业反_工作管理办法》要求，在现有的基础上继续完善各项反_内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反_工作奠定坚实的基础。
(三)继续加大对重点可疑交易的分析、调查和案件协查力度。努力提高主动识别涉嫌_线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加强对重点可疑交易的分析、调查和协查，配合人民银行、_、司法机构做好发现涉嫌_的违法犯罪案件的工作，严厉打击_犯罪活动。
(四)继续加强反_的检查和内部审计工作。一是强化日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反_的三大义务列入检查范畴，进行检查;二是将常规审计与专项审计相结合，进一步加大对反_工作的内部审计力度，堵塞漏洞，防范_风险。
今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实打击_活动。
反_报告总结 第9篇
20××年，为进一步提高我司对人民银行反_有关工作的认识，普及反_有关知识，营造有利于反_工作的内部环境，加大对_风险的防范和打击力度，宣传反_活动的危害和反_工作的重要意义，结合我司20××年度反_实际情况，对我司20××年度反_工作总结及20××年度计划如下：
一、20xx年完成的主要工作
(一)内控制度建设与执行情况
20××年在我司反_工作领导小组全面负责和指导落实下，合规稽核部根据人民银行《金融机构_和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求，修订了公司《国元期货反_内部控制制度》并起草了《国元期货_和恐怖融资及客户分类管理制度》及其操作规程，同年12月28日公司董事会审议通过了上述制度并报送人民银行备案。
20××年公司各部门有效执行了反_内部控制制度的各项要求，涵盖了各项业务管理中涉及_活动的预防和监控措施，包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作。
(二)组织机构建设情况
公司成立反_工作领导小组，由总经理任组长、首席风险官任副组长。领导小组全面负责组织、落实公司整体反_工作规划，并督导各部门、分支机构落实反_具体工作。
公司合规稽核部为反_具体工作的承担部门。合规部指派一名工作人员担任反_专员，并具体负责反_有关的经办工作。
20××年我司反_专员发生变动，由施睿变更为xxx，变动情况已及时上报人民银行。
(三)大额交易和可疑交易报告情况
我司反_专员高度重视可疑交易的报告工作，积极与各部门、各岗位人员联系，严格xxx常交易中有大笔入金、出金;一次性大额短线交易;或大额频繁交易不活跃品种等异常交易行为，并严格关注。截止20××年12月31日，暂未发现大额交易或可疑交易的情况。
(四)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况
1、业务办理中客户身份识别情况
(1)在开户环节对客户身份进行识别
在办理开户业务时，我司要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续，并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。客服中心开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息，留存相关影像资料及复印件。
20××年我司所办理各项业务均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。
(2)客户相关信息资料变更
我司在为客户办理资金账户等重要信息时均严格遵守反_有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。
20××年我司未为身份不明的客户办理业务或提供服务。
(3)客户风险等级划分
对新开户客户进行风险等级评估，并填写《反_客户风险等级划分标准表》。
2、客户身份资料和交易记录保存情况
公司严格按照《反_内部控制制度》及其他规范性文件要求安全、准确、完整的保存客户身份资料、交易记录等，未经批准手续不得调阅客户有关资料。
20××年我司未发生客户资料泄密情况。
3、相关资料报送情况
20××年我司及时采集反_非现场监管报表数据，准确的将反_非现场监管信息报送给人民银行营业管理部，未发生漏报、迟报等情况。
二、20××年反_工作计划
(一)反_宣传工作
20××年我司将通过开展一次户外反_宣传活动，充分发挥期货经营机构的反_作用，提高公民及客户的反_意识，增强其履行反_义务的自觉性，防范有关_风险的发生。同时，加强总部及分支机构间的反_沟通和协调工作，进一步优化我司反_工作的内部环境。
1、宣传内容
(1)反_“一法四规”，包括《_反_法》、《金融机构_和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等;
(2)反_基本常识：包括什么是_;_手段有哪些，重点关注期货市场_有关手段;投资者反_身份识别应具备的条件;投资者反_风险等级划分如何开展;反_监控系统操作等;
(3)_罪的犯罪构成及社会危害性，以及对社会、机构和个人会产生的不良影响。
2、宣传时间
由我司自行安排在20××年9或10月份进行宣传。
3、宣传方式
(1)利用横幅进行宣传。内容借以反_标语口号，“维护金融秩序，遏制_犯罪”、“打击_、人人有责”等对社会公众普及宣传反_有关知识，增强受众群体的反_意识。
(2)宣传折页和板报。反_宣传折页和板报应阐释有关反_知识及相关法律法规，宣传折页应放置在营业场所明显位置，方便客户取阅。
(3)开展分支机构的柜面宣传。各营业部根据自身条件可通过营业部场所影像宣传设备定时播放反_有关内容，并在客户开户时向客户介绍有关反_知识及法律法规。
(二)反_培训工作
分上下半年，对公司员工开展反_有关培训工作，使员工掌握反_法律、法规及公司内控制度的有关规定，强化公司和营业部反_专员的工作职责，增强员工防范_意识。
1、培训内容
加强反_法律法规的学习。主要是反_“一法四规”和《金融机构_和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(以下简称“指引”)。今年计划将对《指引》的学习作为反_培训业务的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由各级反_工作领导小组统一部署、分级落实。
2、培训方式
培训可以采用面授或视频的方式。内容主要为规划《指引》的落实工作，总结、研究、交流公司当前风险等级划分工作情况，明确对客户风险等级的控制和跟踪是公司反_风险管理的重要内容。同时，保证参加培训人员深刻领会反_的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高。
以上为我司20××年度反_工作总结及20××年度反_宣传及培训工作计划。
反_报告总结 第10篇
按照《金融机构反_监督管理办法(试行)》要求，现将我单位(含所辖分支机构)20xx年度反_工作情况总结如下：
一、反_工作整体情况及机构概况
20xx年，我们在县人民银行的正确领导下，持续完善反_工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的急迫感、主动性;严格履行反_义务，切实打击反_活动。为了做好反_工作，我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反_工作领导小组，并在财会部门设立反_工作办公室。
二、反_工作机制建立情况
(一)内控制度建立和修订情况。根据上级分行和人民银行工作要求，结合全行实际情况，我行反_领导小组制定了反_内控制度，出台了《中国银行资溪分行反_客户风险等级划分实施细则(试行)》、《中国银行资溪分行反_工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
(二)机制设置情况。一是我行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反_工作领导小组，并在财会部门设立反_工作办公室，具体负责反_工作的各项日常事务。二是结合我行实际，会计结算部特增设反_主管一名，同时配备了兼职人员负责反_信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反_组织体系。
(三)技术保障情况。通过支付清算系统对接的交易监测系统，对大额和可疑交易进行自动、及时的监测和记录。同时系统能自动进行全方位、多角度的检索、汇总等操作。出现异常交易，该程序能立即进入自动关注状态，并进行提示，使数据甄别分析智能化。随着我行CBUS系统的上线，反_系统进行升级和完善，不仅增加了风险等级划分模块，而且建立可疑交易主动分析识别报送机制，加强人工判别，对人工判定为可疑交易但系统未能识别的，使用反_系统进行新增上报，这不仅提高了反_可疑交易上报的准确率，更为做好反_系统建设打下坚实的基础。
(四)人员配备与资质情况。报告本机构反_工作岗位的人员配备，以及反_岗位人员业务能力或业务资质情况。
三、反_法定义务履行情况
(一)客户身份识别。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。对客户的身份信息变更时，严格要求重新识别客户。
(二)对高风险客户的特别措施。坚持进行对客户身份初次识别、持续识别和重新识别工作，按照要求进行客户风险等级划分，对初次划分了风险的客户采取了持续管理和调整措施，同时确保了半年一次对风险等级进行了调整。对高风险客户采取了强化的尽职调查措施，并加强对其资金交易的监测。
(三)客户资料和交易记录保存。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料自业务关系结束或者一次性教育记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账计起至少保存5年。
(四)大额和可疑交易报告。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性;所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用。
反_报告总结 第11篇
根据*商银发字[20xx]27号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反_规定、防范_风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反_思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反_的精神和意义，牢固树立反_法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定一个规定、两个办法来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息%xyz，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e*cel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反_相关规定。
在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
今后我支行将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实预防_风险。