基金教学总结 第1篇
封闭式基金
投资者买卖封闭式基金必须开立深，沪证券账户或者深，沪基金账户及资金账户，操作比较麻烦，由于封闭式基金已经不是市场主流，本身也没什么明显的优势，所以这里不详细说明。
开放式基金
如何判断自己买卖的是正规的基金呢？首先可看看买卖基金的渠道是否正规，常见的开放式基金销售渠道有如下几种：
基金公司直销：
银行代销：
由银行的理财顾问向客户推销基金理财产品，或者用户自行在个银行的手机客户端购买。
证券/保险公司代销：
证券公司不仅会帮你开户炒股偶尔也会顺带教你玩基金，在各家证券公司的手机客户端即可以买股票也可以买基金。
独立第三方销售公司：
基金教学总结 第2篇
开篇文章已经聊到场外基金主要就是两大类，偏股型基金和偏债型基金
也是我们平时主要筛选基金
偏股型基金顾名思义就是投资的品种股票占比超过51%，那么这个基金就是偏股型基金
这一章先聊偏股型基金
偏股型基金里面还可以再细分一下，分为三类
我们一个一个来聊
先聊第一种——多元化布局的基金
依旧是用蚂蚁理财金选里面随机挑一个基金举例作为教学
打开基金档案，选择持仓就可以看见
上图这种就是偏股型基金，股票投资比例接近90%
我们可以再从基金档案里面查看一下该基金的持仓
通过持仓就可以看出来，这种多元化布局的偏股型基金买的股票什么行业都有，房地产，化工，医药，传媒，各种都有
现在我们接着聊偏股型基金里面的第二种——平衡型基金
这种基金股票和债券投资比例比较平衡
随之基金风险会比较低，对于风险承受能力相对较低的投资者来说，可以选择这一种
大家可以在蚂蚁理财金选里面一个一个看，看股票和债券比例接近1：1的就是
也可以直接在金选里面选择股债平衡风格里面的基金，就都是这种风格的基金
我们选到金选里面这个股债平衡的板块
来随机挑选一个看看他的基金档案情况
果不其然，这种平衡型的基金，股票占比就相对较低，但也有46%左右，控制风险的同时又可以把握投资机会
我个人觉得这种类型的偏股型基金，更适合大部分投资者，比股票占比太大的基金要安全的多
最后聊聊第三种——专注投资某个行业的偏股型基金
最火的几个行业一般就是制造业，医药，科技，消费
我们就从支付宝金选里面的消费行业偏股型中，随机挑选一个看看基金档案情况
这种专注于某个行业的偏股型基金买的就都是同行业的股票，就像这个大消费行业里面的基金，买的都是同一类型的股票
这三种不同类型的偏股型基金各有各的好处
风险角度来看肯定是平衡型最低，最不受行业限制的当然是多元化选股型的，如果你特别看好某个行业，对某个行业研究很深，那肯定选择专注于你想要投资行业的基金
关键是选符合自己投资逻辑和匹配自身风险程度的基金
偏股型基金肯定是整体风险大于偏债型基金的，所以我们选择这类基金一定要谨慎
尤其是现在市场上几万只基金的情况下，这种高风险基金并不好选择
大家可以按照上面提到的选择方法来筛选
总结一下就是下面三个核心
要看最少3年以上的历史收益情况，并且要对比指数的综合表现，选择超越指数收益的基金
基金长期收益要平稳，短期可以有一些波动
短期波动问题不大，任何基金短期都会有收益波动，无需多虑
不影响长期的收益情况
基金教学总结 第3篇
我认为投资基金是适合大部分投资者的理财方法
但是基金并不简单
其实也要学习很多相关的专业知识
除了纯债基金这种收益率3%左右或者更低的基金，其他基金你想获得超额收益肯定没有那么简单
几万个基金，你什么都不懂怎么选？
10个差不多金选基金，放在你面前，你还是要自己学着去看基金档案，收益率对比，规模，投资的东西
也就是说投资者是要自己去主动学习基金投资知识的，要有一颗热爱投资的心，才能把基金投资做好
还要搞清楚自己的风险承受能力，选择自己信得过的基金，不要买不敢长期定投的基金
坚信基金投资大方向是有投资价值的，用长期定投的理念来对待每一只基金
热爱致远，不能单纯的为了赚钱而买基金，要有投资的快乐，才能把基金理财做到更好
我相信基金投资未来会成为理财的主流品种，有兴趣的朋友一定要开始学习起来
早点掌握基金投资知识，就早一点实现复利
我们共勉！
基金教学总结 第4篇
基金可以划分为场内基金和场外基金
场内基金：和股票一样在股票交易所上市交易，只能用证券账户买卖
（etf和lof就是非常典型的场内基金）
场外基金：是指不需要拥有证券账户，就可以在支付宝app、银行app等其他三方平台可以买卖的基金
简单的说就是股票账户可以交易场内和场外的基金
支付宝app、银行app等三方平台只能交易场外基金
对于大部分普通投资者来说场内基金交易复杂一点，而且需要自己决定买什么，怎么买，什么时候买，买了以后判断怎么卖，什么时候卖，这并不适合大部分投资者来交易
比起交易门槛高，判断买卖复杂的场内基金，场外基金交易起来就方便很多
我自己和身边的朋友是用支付宝来玩场外基金，我相信读者朋友应该也差不多一样
支付宝这种日常生活app，平时本来就要用的，每天都要打开无数次，基金行情观察非常方便，打开支付宝就看看基金情况
申购费用时常有折扣，基金的归类，评级，基金档案，收益情况都非常清晰
支付宝app这种第三方平台选择基金方便，买卖也方便
目前是大部分人投资场外基金的主流渠道
玩场外基金其实就是两大类
偏股型基金和偏债型基金
持股多的就是偏股型，持债多的就是偏债型
这个在后面的章节会非常详细的讲解
基金教学总结 第5篇
只要是投资就有风险，基金投资的风险低于股票和期货，但是依旧有风险，大家不能以为买基金就是稳赚的游戏
基金就是一种丰富的投资产品而已
既有像把钱放银行里面吃利息那种稳健型的基金，也有像投资股票那种高风险高收益的基金，还有风险比较平衡的基金
不同的投资者需要根据自己的风险承受能力，来选择适合自己的基金
但很多投资者朋友总是误以为基金投资风险很小，赚钱很容易，这是非常错误的认知
请先正视基金投资的风险和合理收益，再来谈怎么选择基金
只要是投资，就不存在低风险高收益的产品，风险和收益是永远不可能共存的，希望大家不要忘记
说完了前提，来科普基金的投资风险等级：
从R1——R5，一共五个风险等级
R1谨慎型（低风险）【基本上不会亏】
R2稳健型（中低风险）【少数时间会出现本金1%-5%左右的亏损，可以忽略不计】
R3平衡型（中风险）【有可能出现10——20%的本金亏损，需要注意】
R4进取型（中高风险）【有可能出现20%——50%的本金亏损，风险在加大】
R5激进型（高风险）【有可能出现50%以上本金亏损，甚至血本无归，风险极大】
R1风险等级的基金比较稳健，因为投资的都是货币和国债这种极其稳定的产品，通常预期年化收益在3%左右
要记住，收益低，也基本上不会亏本，在投资领域就是盈亏同源，预期收益越大，风险越大
所以我们在选择一只基金的时候
所以我们在选择一只基金的时候如果这只基金的预期年化收益超过了4%，并且风险等级超过R2，就要慎重投资！
尤其是风险等级R3以上的基金，需要你掌握足够多的理财知识，对其有足够丰富的了解，才能下手
因为在行情不好的时候，它们的波动还是很大的
关于金融风险这方面很硬核的金融知识，这个博主@分析师xxx，他懂的非常多也天天在知乎做分享，大家有兴趣可以看看
以上内容，是新手投资者必须要在投资基金之前注意的事情
基金教学总结 第6篇
指数型基金属于跟踪指数变化的基金
指数型基金就是被动基金，相当于就是专门给不懂股票的朋友投资的基金品种
你想投资股市，又不懂股票，那就选择所谓的被动性基金，被动参与股市行情，被动选择指数来投资
指数基金比较稳妥的就是大型指数基金，上证指数，创业板，深成指等
指数基金是所有基金里面安全度最高且兼顾收益的不错的
指数基金非常适合定投，或者可以说是唯一适合不懂股票的投资者定投的基金
比较热门的指数有中证500，沪深300，上证50等等这些
指数型基金的优势就是不拘泥于个股，而是赚指数大趋势上涨的钱
A股市场虽然波动很大，但是整体是上涨的
我们可以来看看沪深300的年线图
可以很明显的看出来，底部是提高的，大趋势沪深300指数是上涨的
指数型基金就是投资指数，指数包含的个股很多，并且时常会轮换，相当于把风险分散
你持有沪深300的指数基金，就相当于分散持有了沪深300的300个成分股
其中某一个股票暴雷，股价大跌，不会太影响整体指数的走势
我们依旧是用支付宝金选里面的宽基指数板块举例子，这里面就是指数型基金
我们随机挑一个其中的沪深300指数基金出来看看怎么样
该基金的收益比沪深300指数本身的涨幅高，并且3年的累积涨幅也还可以
这种能跑赢指数本身的基金，就已经值得研究
选择指数基金的核心就是长期看好经济大方向的发展，看好未来A股市场大方向的发展
但不拘泥于某个行业，某个股票
所以选择投资指数，赚指数大趋势上涨的钱
优秀的指数基金收益率可以跑赢指数涨幅本身，这就是投资指数基金的核心
适合大部分投资者长期定投，因为经济大方向我非常看好，A股市场大方向的发展肯定也会越来越好
选择理财，选择基金没有错，指数基金就更加稳健，收益率基于债基和偏股型基金之前，稳定性又高于偏股型基金
是综合来看最值得研究和关注的基金类型
指数型基金的选择方法有两点
一，看规模
指数型基金就是要越大越好，最好在百亿以上
因为基金定投其实就是选择这种被动性基金投资，规模小了风险很大，管理费又高，这种被动性的基金一定是长线持有的，定期投资的，所以规模非常非常重要
二，看投资的指数有哪些
指数型基金一般都是投资主要的大型指数，比如上证指数，比如创业板，比如深成指这类大型的指数，50,300也是，创业大盘也是
小型的行业指数基金太杂了，必须看他投资的行业股票有哪些，判断方法和判断股票型基金一样，需要分析具体投资的股票怎么样
投资指数型基金就是稳，慢，所以小型指数基金不适合投资，只有大型指数才具备稳定的上涨空间，只有具备超长期上涨空间的指数才值得长期定投
想在指数基金上面定投赚钱，就选择一个大型指数基金，然后定期投资
只要不是大牛市的时候投资，基本上长期来看都是可以赚钱的
因为大型指数一定是慢慢上涨的，只不过真的有点慢，比如上证指数从95点-998-1664-1849-2440—2646底部十多年以来都是慢慢抬高的
也算是给了大家定投的空间，你只要在3000点附近不断的定投，不断的越跌越买
以后就会赚钱，因为这种指数基金就是底部慢慢提高
这种方法虽然慢，但是稳定，快的方法就是股票，就是股票型基金，就是行业类指数基金。
但是这些需要极其专业的股票分析能力，你看似选择了快的，其实快的不是赚钱，而是快速亏钱，投资就是这样，你不懂又想赚快钱，那结局一定是亏大钱！
管理费和净值一起亏，我相信胡乱投资过的朋友一定懂的我在说什么
基金教学总结 第7篇
不同的基金费用相差较大
我们从支付宝里面随机选一个基金举例子
选择一个基金
然后选择交易规则就可以查看该基金详细的费用情况
就像下图这样
基金的费用分为：
买卖基金的费用（申购、赎回费）属于一次性费用
持有基金时的费用（管理费和托管费）属于长期费用
我们一个一个来聊
申购费用：
在传统平台是1%左右，现在第三方平台比如支付宝APP申购基金，一般费率都可以打一折，就像上图随机举例的基金一样，很多都有这种优惠活动
这里注意一下，买入金额越大申购费用还有进一步的优惠
赎回费用：
首先，货币基金的赎回费为0，它是唯一既没有申购费也没有赎回费的基金
其次，赎回费最高的是股票型基金，偏股混合基金，赎回费率都是
但你要仔细看，股票型基金，偏股混合基金的持有时间越长，则赎回费越低，持有时间越短，
费用就越高
我们可以看到这只举例的基金
持有时间在7天以内，则会收取不低于的赎回费率
7天到365天区间内，费率为，一下子就少了一大半
365——730天区间内，费率为，又少了一半
730天以上0费率
持有多久可以免收赎回费，不同的基金也可能不一样，有的只要持有30天就能免收赎回费，有的则和上面这个基金一样要持有2—3年以上才免收赎回费
所以场外基金投资者最好以长期持有为主，如果短期持有后就卖出，很容易支付高额的赎回费，导致收益大幅下滑，甚至亏损
托管费用：
，这个是给银行的费用，银行帮你托管这些钱，基金公司是不可以直接接触这些钱的，你投资基金的钱，都是银行托管，所以很安全
一般来说都是按照来算，有时候债券型基金，和一些行情不太好的时候，或者是想做一些让利活动的时候就会大幅降低托管费用，具体需要查看基金档案
管理费：
货币基金
债券基金
指数型股票基金
主动型股票基金、混合型基金1-2%
我们随机举例的这个是偏股型基金，所以管理费在，会比其他基金高一点
大家买基金之前一定要看交易规则一栏，看看这些费率有没有特别高的，有没有高到不正常的地方
另外注意一下，在卖出基金的时候，如果是当日15:00之前卖出则按当日净值计算，15:00之后卖出则按下一交易日净值计算
基金教学总结 第8篇
基金业务培训总结
11月24日，我代表营业部参加了位于江西九江召开的基金业务交流会。整天的会议让我收获颇多，无论是当天会议内容、其它营业部的经验分享、会务公司的会议安排都有我们需要学习的地方，现在总结一下和我的家人一起分享!
一、介绍XX年下半年投资策略及价值投资方法
1、基金公司对a股市场的看法：
中国市场潜在增长速度在下降，但这个过程是渐进的;中国经济发展不均衡，但长期增长潜力有所保证;城镇化与中低收入增长是未来经济的新动力;市场过度反映经济面临的问题，目前有很高的投资价值。
2、近期市场的看法：
近期市场处于筑底过程;金融、地产、周期品种行业估值低于重置成本;从中期来看，目前市场出现一些底部特征：沪深300指数动态市盈率只有13倍，市净率只有2倍;近期市场不断有大股东、高管增持上市公司股票;调控政策进入观察期，未来很难再出更严厉措施，高层论调已出现一定灵活性;
3、看好的行业：
城镇化改革带来的收益行业(含衣、食、住、行等)，如双汇发展;
结构转型行业、高端制造行业、新兴产业、医药
4、国泰价值经典股票型基金介绍
国泰价值经典基金经理xxx比较认可均值回归的价值投资体系。在这一指导思想下,会进行行业估值定位,即结合企业增长预期、国家政策、宏观经济现状等因素,对未来估值水平进行预测,在此基础上设立安全区域,投资个股。这个基金根据量化模型判断市场整体估值水平，在市场整体较大程度被高估或低估时，即市场运行趋势发生改变的可能性加大时，调整大类资产投资比例，帮助投资者减少投资过程最困难的择时问题的困扰。
二、华安基金被动投资业务介绍――重点说明了“指”爱180的活动介绍，拓开180指数在市场上的知晓度。
11月30日早上，我已经将该活动的具体细节发送到大家邮箱，大家可以选择参与。
三、海口海秀路基金营销经验分享及与其他营业部的同事交流的情况介绍：
1、在营业部内部每天公布基金销售排行榜，起到相互激励的作用。
2、销售基金产品选择目标客户时，做到细分客户;按照客户的风险承受能力评级来寻找合适购买的客户;
3、找到能够打动客户的基金卖点，根据客户的需求，有针对性的进行服务。
基金教学总结 第9篇
根据投资对象不同可将基金分为四大类
以股票投资为主，资金80%以上用于投资股票
风险指数☆☆☆☆☆
收益指数☆☆☆☆☆
投资股票，债券都不超过80%，其中：
投资股票的资金m比例80% > m > 50%，为偏股型基金
投资债券的资金m比例80% > m > 50%，为偏债型基金
投资股票，债券的资金m比例 m <= 50%，为平衡性基金
投资股票，债券资金 m 比例根据市场状况调整不固定，为灵活配置项基金
风险指数：视具体种类
收益指数：视具体种类
以债券投资为主，资金80%以上用于投资债券
风险指数☆☆
收益指数☆☆
投资对象规定必须为1年期以内的短期债券和各类票据等货币市场工具，流动性强，风险较低，同时收益也较低。
风险指数☆
收益指数☆
例如：余额宝（天弘基金）
基金教学总结 第10篇
社保基金2017年工作总结
导读：本文 社保基金2017年工作总结，仅供参考，如果能帮助到您，欢迎点评和分享。
社保基金由社会保障基金和社会保险基金组成。下面是为大家整理的：社保基金2017年工作总结，仅供参考，欢迎阅读!内容请继续关注
社保基金2017年工作总结【一】
照市局《关于转发劳动和社会保障部的通知》和《关于加强社会保险基金管理工作的通知》文件精神。为做好我区社会保险基金监督工作，保障基金运行的安全，提高监督工作质量，在市局的指导与支持下和局机关的正确领导下，以规范业务操作行为为基础，以健全基金监督制度为保障，以强化内部审计为手段，通过现场监督与非现场监督相结合，保障了劳动保险各项基金的安全平稳运行。现将我们2017年的工作汇报如下：
一、提高认识，健全组织机构
社会保障基金监督管理是一项政策性、专业性、技术性都很强的工作，为加强我区社会保险基金监督工作，我局领导高度重视，成立了社会保险基金监督领导工作小组。经局党组研究决定，我局基金监督工作设在工资保险科，主管局长担任小组长，全面主抓基金监督，牵头开展各项监督审查工作;由多年从事过社保业务工作的专业人员任行政总监督员，负责主持现场监督和非现场监督工作，从政策和业务方面指导基金监督工作;局财务会计师任财务监督员，从财务专业
方面提供业务保障;办公室负责协调相关事务。各方面责任明确、分工到人、相互配合、协调一致，围绕市局基金监督处的要求展开工作，对我区社会保险基金从征缴、管理、运营和支付方面定期、不定期的展开监督检查工作。组织机构的健全和职能的落实保证了我局基金监督工作的顺利开展。
二、基金监督采取的措施
(一)明确工作目标
基金监管的目标责任制作为我局“十一五”规划当中重要的组成部分。在我局起草的《**区“十一五”时期就业和社会保障工作规划及2020年远景目标》中强调：“一是强化征收管理，实现依法征收，应收尽收，确保各项社会保险费的征缴到位。二是完善社会保险基金监督制度。完善行政监督、专门监督、社会监督和社保经办机构内部监督相结合的社会保障基金监督体系，实现对社会保险基金征缴、支付和管理运营各个环节的全程监督，切实保障社会保险基金安全。”为切实保证基金的安全运行，各相关部门必须步调一致全力配合，层层落实，层层考核。要求所有审批岗、财务岗、基金业务岗工作人员从眼前工作着手，统一思想，统一认识，人人树立基金安全意识，为基金安全运行打下坚实的思想基础。
(二)规范行政监督行为
今年以来，我局基金监督检查工作抓住全局各个部门全面推行了ISO9000质量管理体系试点工作和“三险合一”管理模式的变化为契机，针对去年对养老保险收缴、支付基金运行操作自查过程中发现
的薄弱环节，制定了涉及到行政审批、审核和经办机构在基金运行操作过程中的近35个内部工作规范，规范了基金管理过程中的基金运作行为和强化了基金运行过程中各个环节的监管力度。形成了社会保险行政管理、业务经办和监督检查三方面密切配合、相互制约、相互促进的良性运行。5月份已开始试行，从7月份审核情况看效果良好。工作规范主要特点有：一是对各项社会保险待遇的核准及全部行政许可、行政审批行为实行复审制，并必须经主管局长审定或批准;二是重点对各类行政、事业性收费行为进行了规范，任何工作人员不准随意减免各类行政、事业性收费;三是加强了对薄弱环节的控制和管理，比如《定点医疗机构监督管理控制程序》等程序性文件，采取了有效措施，改进和加强调研工作和对辖区内定点医疗机构监督管理;四是对劳动保障工作的各项业务环节和细节全部进行了识别和约束，做到了细节完整，确保了各项业务行为的可追溯性;五是全面推进了对服务过程的控制，制定了《服务评价卡》，建立了日常化的服务对象满意度测量制度，对工作人员的日常服务行为进行随时监控，从事后监督为转向事前、事中监督为主。
三、基金监督具体工作内容
在局党组领导下，我局基金监督工作已经初见成效。半年多，我们按照劳动部[2017]13号文件《关于开展社会保险基金非现场监督工作的通知》要求，积极努力，克服困难，创造条件，坚持现场监督与非现场监督工作相结合，开展了以下具体工作内容：
基金教学总结 第11篇
大家可以按照顺序去阅读学习，非常方便，自己在哪个投资层级就从哪开始学习
希望能帮助大家节省更多筛选书籍的时间，让更多朋友学会股票投资，更快的学会
书中自有黄金屋，我们共勉
各种基金的总结来看就是这些，风险和利润是并存的，有可能赚的多的基金自然风险大，比较慢，收益比较低的基金风险就小
不懂股票就不要去接触股票型基金和小型行业型基金了，尽可能的选择大型指数基金，而且买基金之前一定要看清管理费，不要被骗，不要相信人家给你推荐的所谓的短期大涨的基金。
投资要做到自己心中有数，要自己懂，不要人云亦云，从来就没有风险低又收益高的投资，千万不要做梦
如果真的想接触基金，想投资一点基金，就要自己去真的研究和学习
永远记住，自己不懂的东西永远不投资，风险无法控制的东西不投资，不跟风投资
这是唯一法门，就是要理性，不贪
风险提示：投资有风险，入市需谨慎！
切勿盲目投资、冲动投资
请根据自身综合情况和具体市场情况做出科学理性的投资判断
平时要多学习，丰富自己的投资知识
祝大家健康、快乐、自由、赚钱